ריכזנו עבורך פעולות נפוצות באופן מקוון,קל ומהיר בלשונית פעולות בשירות עצמי בתפריט העליון באתר.
העברת כספים בין מסלולים תתבצע בתוך 3 ימי עסקים ממועד קבלת טפסים מלאים ותקינים בחברה ואינה כרוכה בתשלום מס.
במידה ומועד קבלת הכספים חל באחד משלושת ימי העסקים הראשונים בחודש, הבקשה תתבצע ביום העסקים הרביעי של אותו החודש.
יש להזדהות באמצעות מס’ ת”ז ותאריך לידה ולהתחיל בתהליך העברת הכספים.
התהליך ילווה בהודעות SMS והודעות לכתובת המייל שלך. יש חשיבות גדולה לנכונות פרטי הקשר כפי שמופיעים בטופס הדיגיטלי.
במידת הצורך תוכל לעדכן את הפרטים, לצורך התכתבות בנושא זה בלבד.
לאחר שבקשת ההעברה תתקבל, תבוצע בדיקה על תקינות המסמכים המצורפים, ובדיקת זכאותך להעברה על פי תנאי הזכאות להעברה בין מסלולי השקעה .
במידה ומסיבה כלשהי ימצאו חוסרים או שימצא שאינך זכאי להעביר את הכספים, תשלח אליך הודעת SMS ומייל – המפרט את סיבת הדחייה. במידה והבקשה שהגשת תקינה תשלח אליך הודעה על מועד הביצוע.
כמו כן, תוכל להיכנס לאתר האינטרנט של החברה המנהלת בקישור זה ולצפות בסטטוס המעודכן על מצב בקשתך, ללא צורך ביצירת קשר עם קרנות ההשתלמות.
השלמת מסמכים:
במידה ובקשתך נדחתה את/ה תקבל/י הודעת SMS והודעה מייל המפרטת את סיבת הדחייה. ניתן יהיה להיכנס שוב לקישור “העברה בין מסלולי השקעה”, ולהוסיף את המסמך/ים החסרים באמצעות לחיצה על כפתור “השלמת מסמכים” בשורת “סטטוס הבקשה” .
החברה המנהלת, תקבל את השלמת המסמכים, תבצע בדיקת תקינות המסמכים המצורפים, ותמשיך בטיפול בבקשה.
הזכאות להצטרף לקרנות המסלול הרגיל מותנית בכך שהמבקש מועסק כעובד הוראה, וכן בכך שגילו אינו עולה על 57 שנים ובתנאי שעם תום חופשתו האחרונה יישארו לפחות עוד 3 שנים עד להגיעו לגיל בו רשאי העמית לפרוש לקצבה מרצונו
יציאה לשנת השתלמות אפשרית גם במסלול ההלכתי.
לקרן היתר עיסקא ו תוספת שניתנו על דעת ועד ההלכה עבור עגור.
תנאי העברת כספים למסלול ההלכתי : ללא תנאים
לתשומת לבך– העברה למסלול אג“ח אפשרית בגיל 55 או בעת פרישה בלבד.
תנאי הצטרפות למסלול: למסלול אג”ח יהיו רשאים להצטרף עמיתים המקיימים אחד או יותר מבין התנאים המפורטים להלן:
המסלול אינו כולל יציאה להשתלמות: העמיתים במסלול אג”ח לא יהיו רשאים לצאת לשנת השתלמות.
כספים שהועברו למסלול אג”ח לא ייחשבו, למשך כל תקופת חברות העמית בקופה, כחלק מיתרת הכספים המזכה את העמית ביציאה להשתלמות ו/או בזכויות הקשורות עם יציאה להשתלמות, וזאת גם אם הכספים יועברו בהמשך ממסלול אג”ח למסלול השקעה אחר. לצורך יציאה להשתלמות יזכו את העמית אך ורק כספים שצבר ברציפות במסלול הכללי.
ההפקדות לא יפוצלו בין מסלולים: עמית לא יוכל לפצל את התשלומים לקופה בין מסלולי ההשקעה בקופה. התשלומים יופקדו במסלול השקעה אותו יבחר העמית. כל עוד העמית לא הורה אחרת, יופקדו התשלומים במסלול הכללי אשר ייחשב “מסלול ברירת המחדל”.
העברת כספים בין מסלולים: עמית רשאי להעביר את כל יתרת הכספים ממסלול השקעה אחד למסלול אחר, ע”י מתן הוראה בכתב לחברה המנהלת.
